Notre politique LCB-FT et vérification

La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) et la vérification de nos joueurs sont des piliers de notre activité. Cette page explique précisément ce que nous demandons, quand nous le demandons et comment nous protégeons vos informations.

L'engagement LCB-FT de Stormspins

Nous opérons sous la licence Curaçao eGaming numéro 8048/JAZ2023-045, délivrée à Stormspins Gaming N.V., et nous appliquons intégralement les obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux attachées à cette juridiction. Depuis notre ouverture en 2023, notre équipe de conformité supervise chaque étape du cycle de vie d'un compte, de l'inscription au retrait.

Concrètement, cet engagement se traduit par quatre dispositifs permanents : l'identification de chaque joueur avant tout retrait, la surveillance continue des dépôts et des retraits, la déclaration de toute opération suspecte aux autorités compétentes, et la formation régulière de nos équipes aux nouveaux schémas de blanchiment.

• Identification et vérification de chaque joueur (KYC)
• Surveillance automatisée et humaine des transactions
• Déclaration des opérations suspectes aux autorités
• Tenue de registres et conservation des preuves

Quand nous vérifions votre identité

Trois moments de vérification

La vérification intervient à trois moments distincts. À l'inscription, nous contrôlons l'exactitude de vos données de base et votre éligibilité géographique (les États-Unis, le Royaume-Uni, l'Espagne, l'Italie et les Pays-Bas sont exclus). Avant votre premier retrait, nous exigeons le dossier complet de vérification. Enfin, au-delà de certains seuils de dépôts cumulés ou en cas d'activité atypique, nous pouvons demander des documents complémentaires.

• Pièce d'identité en cours de validité : carte nationale d'identité, passeport ou permis de conduire
• Justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d'électricité, de gaz, d'eau ou relevé bancaire
• Preuve de propriété du moyen de paiement : photo de la carte bancaire (recto masqué, 4 derniers chiffres visibles), capture d'écran du compte Skrill, Neteller ou MiFinity, ou relevé du portefeuille crypto

Le déroulé de votre vérification

Cinq étapes simples

Nous avons conçu la procédure pour qu'un joueur organisé la termine en moins de dix minutes. Le dossier complet est traité par notre équipe de conformité sous 24 heures en moyenne, et jamais plus de 72 heures ouvrées. Vous recevez un e-mail de confirmation dès validation, ou une demande de précision si un document est illisible ou obsolète.

• Créez votre compte avec vos nom et prénom exactement tels qu'ils figurent sur vos documents et votre moyen de paiement
• Ouvrez la rubrique Vérification de votre espace joueur et téléversez vos documents (formats JPG, PNG ou PDF, 10 Mo maximum par fichier)
• Notre équipe de conformité examine chaque document sous 24 heures en moyenne
• Suivez l'avancement en temps réel depuis votre compte joueur
• En cas de rejet, corrigez le document signalé et renvoyez-le, sans limite de tentatives

Protection de vos documents

Vos pièces justificatives transitent par une connexion chiffrée et sont stockées sur des serveurs sécurisés à accès strictement limité aux agents de conformité habilités. Nous ne transmettons jamais vos documents à des tiers commerciaux. Seules les autorités de régulation de notre licence peuvent en obtenir communication, dans le cadre strict de leurs missions légales.

Justifier l'origine de vos fonds

Lorsque vos dépôts atteignent des montants élevés ou que votre rythme de jeu présente un profil atypique, nous pouvons vous demander de justifier l'origine des fonds misés. Cette exigence relève de notre obligation légale : nous devons établir que les sommes jouées sur notre plateforme proviennent d'une activité licite.

Un joueur cadre supérieur déposant 3 000 EUR par mois depuis un salaire déclaré n'aura généralement rien à fournir. À l'inverse, des dépôts massifs soudains ou incohérents avec le profil connu déclenchent systématiquement une demande de justificatif.

• Trois derniers bulletins de salaire ou contrat de travail
• Relevés bancaires des trois derniers mois
• Avis d'imposition ou bilan comptable pour les indépendants
• Acte de vente immobilière, donation ou succession le cas échéant

Nous surveillons chaque transaction

Dépôts et retraits sous contrôle

Chaque dépôt et chaque retrait passe par un double filtre : un contrôle automatisé qui signale les montants, fréquences ou schémas inhabituels, puis une analyse humaine des cas remontés. Nous refusons tout paiement provenant d'un compte ou d'une carte au nom d'un tiers : le nom sur le moyen de paiement doit correspondre au nom du compte joueur.

Règle d'or de nos retraits : les fonds repartent vers la même méthode que celle utilisée pour le dépôt. Si vous avez chargé votre compte par carte Visa, votre retrait part sur cette même carte. Pour les crypto, l'adresse de destination doit être en votre nom.

Si la vérification échoue

Sans dossier complet, vos retraits restent bloqués et votre compte est suspendu après 30 jours sans régularisation. Dans ce cas, nous remboursons votre solde vers la méthode de dépôt d'origine, puis nous clôturons le compte. Vous disposez de ce délai complet pour fournir les documents manquants, et notre support reste joignable 24 h/24 par chat en direct ou à [email protected] pour vous accompagner.

En cas de faux documents, d'usurpation d'identité ou de fraude avérée sur les moyens de paiement, nous procédons à la fermeture immédiate du compte, à la confiscation des soldes litigieux et au signalement aux autorités de notre juridiction de licence. Ces mesures ne sont pas négociables : elles protègent l'ensemble de nos joueurs.

Conservation de vos documents

Nous conservons vos pièces de vérification pendant 5 ans après la clôture de votre compte, conformément aux obligations de tenue de registres de notre licence Curaçao eGaming. Ce délai écoulé, vos documents sont supprimés de manière sécurisée, sauf réquisition judiciaire en cours.

Durant toute cette période, vous conservez un droit d'accès, de rectification et de suppression sur vos données. Pour l'exercer, écrivez à [email protected] depuis l'adresse e-mail de votre compte : nous répondons sous 30 jours au plus tard, comme l'exige la réglementation applicable.

Questions fréquentes

Pourquoi dois-je envoyer mes documents avant un retrait ?

Notre licence nous impose de vérifier l'identité de chaque joueur, son domicile et la propriété de son moyen de paiement avant tout retrait. C'est une obligation légale qui protège votre argent contre les tentatives de fraude sur votre compte.

Combien de temps prend la vérification de mes documents ?

Comptez 24 heures en moyenne et 72 heures ouvrées au maximum après le dépôt d'un dossier complet. Vous suivez l'avancement en temps réel depuis la rubrique Vérification de votre espace joueur.

Puis-je déposer avec la carte d'un proche ?

Non. Le nom figurant sur le moyen de paiement doit être identique à celui du compte joueur. Tout dépôt effectué avec une carte ou un compte tiers est refusé et remboursé, car il viole nos règles LCB-FT.

Que se passe-t-il si je ne fournis pas de justificatif d'origine des fonds ?

Vos retraits restent suspendus jusqu'à réception du justificatif. Après 30 jours sans réponse, votre solde est remboursé vers votre méthode de dépôt d'origine et votre compte est clôturé.